交通銀行淮北分行開展2022年養(yǎng)老領(lǐng)域防范非法集資專項(xiàng)整治工作

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      根據(jù)監(jiān)管機(jī)構(gòu)和上級(jí)行關(guān)于組織開展銀行業(yè)保險(xiǎn)業(yè)養(yǎng)老領(lǐng)域非法集資專項(xiàng)整治工作安排，落實(shí)打擊整治養(yǎng)老領(lǐng)域詐騙專項(xiàng)整治工作部署，交通銀行淮北分行認(rèn)真組織開展了養(yǎng)老領(lǐng)域非法集資專項(xiàng)整治工作。


      該行高度重視此次專項(xiàng)整治工作，加強(qiáng)組織領(lǐng)導(dǎo)。為確保本次養(yǎng)老領(lǐng)域防范非法集資專項(xiàng)整治工作有序、高效的進(jìn)行，專項(xiàng)整治工作在該行防范和打擊非法集資、非法放貸、金融詐騙工作領(lǐng)導(dǎo)小組組織下開展，壓實(shí)相關(guān)部門責(zé)任，增強(qiáng)專項(xiàng)整治效果。


      該行對(duì)涉嫌養(yǎng)老領(lǐng)域非法集資進(jìn)行全面排查。將養(yǎng)老領(lǐng)域非法集資風(fēng)險(xiǎn)作為今年非法集資常態(tài)化風(fēng)險(xiǎn)排查整治的重點(diǎn)領(lǐng)域之一， 密切關(guān)注提供“養(yǎng)老服務(wù)”、投資“養(yǎng)老項(xiàng)目”、銷售“養(yǎng)老產(chǎn)品”、宣稱“以房養(yǎng)老”、開展“養(yǎng)老幫扶”等方式的非法集資活動(dòng)。加強(qiáng)對(duì)資金異常流動(dòng)情況和其他涉嫌非法集資可疑資金的監(jiān)測(cè)工作，深入排查養(yǎng)老領(lǐng)域非法集資風(fēng)險(xiǎn)。一方面，對(duì)客戶涉嫌非法集資進(jìn)行全面排查。一是組織各支行結(jié)合賬戶年檢開展對(duì)公賬戶資金交易情況監(jiān)測(cè)；二是按照斷卡行動(dòng)的各項(xiàng)要求及異常賬戶（錢包）專項(xiàng)治理工作對(duì)個(gè)人客戶開展持續(xù)監(jiān)測(cè)，加強(qiáng)對(duì)資金異常流動(dòng)情況和其他涉嫌非法集資可疑資金的監(jiān)測(cè)工作。另一方面，對(duì)員工涉嫌參與非法集資活動(dòng)進(jìn)行排查。結(jié)合正在開展的“內(nèi)控合規(guī)建設(shè)年”、“內(nèi)控案防專項(xiàng)治理”工作，通過調(diào)取資料、側(cè)面了解、開展談話、現(xiàn)場(chǎng)檢查等方式和日常工作中發(fā)現(xiàn)的員工異常行為開展非法集資排查。


      該行積極開展形式多樣的宣傳活動(dòng)，增強(qiáng)人民群眾特別是老年人法治意識(shí)和識(shí)騙防騙能力，增進(jìn)全社會(huì)對(duì)打擊整治養(yǎng)老詐騙的理解和支持，進(jìn)一步形成養(yǎng)老詐騙“人人喊打”的社會(huì)氛圍。以經(jīng)營網(wǎng)點(diǎn)為宣傳“前沿陣地”，在營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)門頭LED顯示屏上反復(fù)滾動(dòng)播放以“守住錢袋子·護(hù)好幸福家”為主題的防范非法集資宣傳標(biāo)語，同時(shí)通過在營業(yè)大廳內(nèi)擺放宣傳海報(bào)、發(fā)放宣傳資料、接受客戶咨詢等方式，提醒客戶特別是老年群體在日常生活中防范風(fēng)險(xiǎn)，提升社會(huì)公眾的防范非法集資意識(shí)，做到業(yè)務(wù)宣傳與金融宣教有機(jī)結(jié)合。網(wǎng)點(diǎn)宣傳共發(fā)放各種宣傳折頁150余份，受教育群眾近150人。同時(shí)開展防范非法集資戶外宣傳活動(dòng)，借助濉溪支行遷址開業(yè)契機(jī)，借助業(yè)務(wù)外拓時(shí)開展養(yǎng)老領(lǐng)域非法集資宣傳，進(jìn)社區(qū)、進(jìn)廣場(chǎng)、進(jìn)公園等，通過橫幅標(biāo)語宣傳、宣傳折頁發(fā)放等方式進(jìn)行宣傳,不斷提高老年人防非能力。此外還對(duì)員工開展警示教育，強(qiáng)化員工行為管理，嚴(yán)防從業(yè)人員參與非法集資；分行不斷加強(qiáng)防范非法集資的內(nèi)部培訓(xùn)，通過組織開展培訓(xùn)學(xué)習(xí)、郵箱和內(nèi)網(wǎng)發(fā)布公告等形式，樹立全員防范和遠(yuǎn)離非法集資的風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)，提高分行業(yè)務(wù)人員對(duì)涉嫌非法集資可疑交易的敏感度和辨識(shí)能力。


      交通銀行淮北分行有關(guān)負(fù)責(zé)人表示，將持續(xù)開展非法集資風(fēng)險(xiǎn)領(lǐng)域排查，落實(shí)養(yǎng)老領(lǐng)域非法集資整治工作，切實(shí)履行金融機(jī)構(gòu)防范非法集資工作職責(zé)，提升公眾金融安全意識(shí)，使社會(huì)公眾認(rèn)識(shí)到防范非法集資的緊迫性和必要性，營造良好的防范非法集資社會(huì)環(huán)境。